미국 고배당 ETF, MSTY 완전 분석!

 

 

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– 배당수익 + 리스크 완화, 두 마리 토끼 잡을 수 있을까?

최근 고금리 기조 속에서 안정적인 수익과 배당을 동시에 추구하는 투자자들이 늘고 있습니다. 이런 시장 흐름 속에 주목받고 있는 ETF 중 하나가 바로 MSTY (Madison Covered Call ETF)입니다.

과연 MSTY는 어떤 ETF일까요? 이 글에서 MSTY의 기본 구조부터 장점, 리스크, 그리고 적합한 투자자 유형까지 자세히 알아보겠습니다.

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25년 4월 17일 오후 10시 기준

📌 MSTY ETF 기본 정보

• ETF 명칭: Madison Covered Call ETF
• 티커: MSTY
• 운용사: Madison Investments
• 상장일: 2023년 10월
• 운용 방식: 커버드 콜 전략 기반의 미국 대형주 투자
• 기초자산: 미국 S&P 500 우량주
• 분배금 지급: 월배당

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저의 현재까지의 배당 내역입니당

💰 MSTY의 강점은?

✅ 1. 월배당 + 커버드콜 수익

MSTY는 월배당을 통해 현금흐름을 꾸준히 제공합니다. 일반적인 배당뿐 아니라, 콜옵션 매도 프리미엄 수익도 함께 얻기 때문에 총 수익률이 높을 수 있습니다.

✅ 2. 대형주 중심의 안정성

포트폴리오는 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존 등 미국 대표 우량주를 중심으로 구성돼 있어 상대적으로 안정적입니다.

✅ 3. 변동성 방어 전략

커버드콜 전략은 상승장에서 수익 제한이 있지만, 횡보장이나 하락장에서 방어적인 수익을 기대할 수 있어 유리합니다.

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⚠️ MSTY 투자 시 주의할 점

• 상승장에서 수익 제한: 주가가 급등할 경우 수익이 제한될 수 있음
• 복잡한 전략: 커버드콜 전략에 대한 이해가 요구됨
• 신규 ETF: 2023년 출시로 장기적 성과 검증 부족
• 원금 손실: 월배당이라 배당금 만큼 주가를 배당락날 하락시킴으로 인해 원금 손실 가능성이 높습니다.

현재 저의 수익률 입니당 ㅠ

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👤 MSTY, 이런 투자자에게 적합합니다

• 월배당을 선호하는 투자자
• 주식시장 변동성이 걱정되는 보수적 투자자
• 현금 흐름이 중요한 은퇴 준비 투자자
• 커버드콜 전략에 관심 있는 ETF 투자자

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📈 MSTY의 최근 수익률과 배당수익률은?

• 2024년 월 평균 분배금: 약 0.45%
• 연환산 배당수익률: 약 5.5%
• 운용 수수료: 0.90%

배당수익률은 안정적이고, 배당 지급도 매월 이루어지기 때문에 현금 흐름에 민감한 투자자에게 유리한 구조입니다.

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✅ 결론: MSTY는 분산과 현금흐름을 동시에!

MSTY는 단순한 고배당 ETF를 넘어, 옵션 전략을 더해 변동성을 낮추는 하이브리드 전략 ETF입니다.

2025년처럼 시장 방향성이 불확실한 시점에서 현금흐름 + 안정성을 추구하는 투자자에게 훌륭한 대안이 될 수 있습니다.

🎯 장기적으로 안정적인 수익을 추구하되, 월배당과 리스크 관리 전략이 필요한 투자자라면 MSTY는 꼭 살펴볼 만한 ETF입니다!

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